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一组图读懂中国银行造假洗钱神器优汇通暗

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来源: 作者: 2019-02-11 18:18:51

中国银行被曝造假洗黑钱,拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃,让外汇管制形同虚设。为了达到目的,中国银行特地为此设计一项所谓的跨境人民币结算业务优汇通业务,到底是怎么回事?

1、中国银行与多家移民中介的亲密关系

由于我国控制个人换汇,每人每年最多只能换汇五万美元,要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款,不是简单的事。

这时,移民中介的销售人员会向客户极力推荐中国银行,你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务,驻展,要有需求就直接去找他们。

移民中介直接把客户领进银行,也有的银行把客户介绍给中介。

2、换汇神器优汇通业务

当客户疑问为何中行可以提供无限额地换取外汇,并且还可以直接打到国想想过去外账户?

答曰:多亏优汇通无限换汇业务。

然而,在中国银行的官方站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务,在中国银行的各家分支行里,也并没有相关服务的还送旧衣服介绍。

3、优汇通业务的秘密

据中国银行工作人员的介绍,优汇通业务属于是广东分行牵头的业务,被同时被称为跨境人民币结算业务,各地的中行只有经过广东分行才能做,但是不做任何宣传,不对外公开,除非客户主动问才会说。

北京某支行的一位副行长偷偷告诉,这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定,不是那么见得了光,所以中行只是偷偷在做,今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

4、特别受欢迎的优汇通

据北京一家中行支行的客户经理告诉透露,他们经常参加移民咨询会,优汇通特别受欢迎,找他们办业务的客户就没停过,光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。

走了挺多钱其实,这一个项目就3000万人民币,我们半个月汇走3个,手里还有几个,就陆陆续续不停。

北京中行的优汇通换汇业务还不算多的,在优汇通业务的发起地广东。一家中行支行的客户经理称优汇通业务开展一年多以来,到他们这来办业务的客户越来越多,业务总量已经达到了六十亿,但是这个成绩还不是第一名。

5、优汇通业务已涉嫌违法

银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务,不是国内换汇,而是绕开国家外管局的监管,利用银行国外分支机构换汇,他们认为这只是在灰色地带打擦边球。

对此,专家表示,跨境人民币结算并不允许个人投资移民,银行绕开监管,实现超额汇兑,已经涉嫌违法。

不管是不是脏钱,只要有投资移民需求,移民中介和银行就可劲招呼,甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样,在投资移民的大旗下,一条灰色的汇兑通道畅通无阻,吸引着越来越多的移民中介和客户。

政府官员太多了,

一组图读懂中国银行造假洗钱神器优汇通暗

政府官员灰色收入,钱就是捡的,你证明吧,很正常嘛。

6、客户无法证明移民款来源?我们都能做

客户无法证明大量移民款的来合理合法?银行工作人员和移民中介的顾问可谓配合默契。移民中介顾问:这笔钱哪来的,我们都能做。

银行的工作人员:这就看我们银行怎么配合您了。

7、他们作假洗钱的配合方法

找几家公司打一个流水记录,将款项PS一下做成给客户的佣金。说白了就是做合同。

不管是不是脏钱,只要有投资移民需求,移民中介和银行就可劲招呼,甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样,在投资移民的大旗下,一条灰色的汇兑通道畅通无阻,吸引着越来越多的移民中介和客户。

政府官员太多了,政府官员灰色收入,钱就是捡的,你证明吧,很正常嘛。

8、银行干着类似地下钱庄的买卖

如今中行在海外移民市场中已经占据了相当重要的地位。

一位在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问告诉,原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄,而自从近两年有了优汇通业务后,如今从中国汇到澳洲的大量投资移民款中,中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄不少生意。

我这边五百万(澳元)的移民客户基本上分两种,一半一半吧,一半走中行,一半走地下钱庄。

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